华夏银行客户真实案例——响应“断卡”行动 合法使用账户
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[典型案例]
2021年7月11日，一名重庆籍客户王某前来华夏银行泉州鲤城高新园区小微支行办理储蓄卡开卡业务，我行工作人员接待后按规定询问客户开卡用途，王某表示开立一张卡日常使用。工作人员核实身份证时，因王某为重庆籍，便询问其现居住地址，王某一开始表示居住地址就在附近，工作人员进一步询问具体地址后，王某无法回答，又改口其在厦门一家养生馆工作，目前居住在厦门，工作人员询问王某为何至距离80多公里远的泉州办理银行卡，王某表示刚好路过。此时我行另一名工作人员发现外面有人在车内等候王某，结合王某回答居住地址前后不一致的情形，怀疑王某是受他人指使开卡，非本人使用，便向王某进行相关风险提示，告知王某银行卡出租出借的危害，在交流过程中，工作人员也了解到王某已有多张其他银行卡无法使用，其他银行账户已存在较大风险。我行工作人员委婉拒绝为其开卡，此时王某情绪较为激动，拒绝与工作人员说话，后直接离去。
[案例分析]
该案例中，要求开卡的王某无法解释合理的开卡用途，在沟通过程中了解到王某已有多张其他银行卡无法使用，其他银行账户已存在较大风险，此行为非常可疑，疑似开卡用作贩卡、出借、出租等情况。
[消保提示]
1。未成年人应当做好自身金融安全保护，切勿出租、出借自己的银行账户，更加不能因为蝇头小利，被不法分子怂恿开卡、贩卡。
2。若被公安机关认定出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户，假冒他人或者虚构代理、管理、开立银行账户或者支付账户，可能在5年内无法使用所有银行账户非柜面业务和支付账户业务，无法正常网上支付，包括网银转账、网上各类消费及购物等；5年内在所有银行可能无法新开立账户。同时，人民银行会将信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布，将会影响个人征信记录。
3。出租、出借、出售银行卡被他人用于电信网络违法犯罪，将有可能被依法追究刑事责任，视为共同犯罪。
