民生银行厦门分行多措并举 扎实推进反洗钱工作质效提升
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今年以来，民生银行厦门分行积极践行反洗钱工作“风险为本”原则，持续优化和创新反洗钱工作机制，通过“建机制”“强联动”“畅渠道”三项举措，全力推动反洗钱工作质效取得质的提升。
建机制，细分工。该行一方面强化监管政策跟踪和学习，开发了 “外规库”系统，实现对外部监管政策的及时跟踪，方便全员对监管政策的及时学习。另一方面深化反洗钱考核与评价管理机制。该行持续优化反洗钱考核工作评价体系，提高有效性指标和量化指标占比，进一步加大反洗钱工作在经营机构和成员部室绩效考核中的比重、同时在全行范围内通报考核结果，引导和督促经营机构和反洗钱小组成员履职积极性和主动性。同时，创设反洗钱岗位津贴，对各条线/机构的反洗钱岗的工作质效，按季进行考评，并给予差异化的岗位津贴，效果明显。
强联动，促对接。民生银行厦门分行以推进扫黑除恶专项斗争、打击地下钱庄、反赌反诈等重点专项工作为抓手，通过专题研讨等形式持续加强与厦门市反诈骗中心等有关部门的协同联动，及时提供线索、反映问题、交流经验，促进多部门对接，为推动洗钱线索发现、侦查、起诉及审判有序推进注入了“润滑剂”。2021年，反诈骗中心通过该行反馈的多条风险数据，筛查出千余名疑似被交友赌博、交友投资方式诈骗的高危客户，经过民警及时劝阻和反诈宣传，有效防止客户继续被骗，预估为客户减少损失1998万元。
畅渠道，达共识。民生银行厦门分行深挖可疑线索价值，就前期发现的传销洗钱与票据买卖洗钱线索与当地人行反洗钱处进行了深入沟通交流，畅通了反洗钱信息共享渠道，提高可疑交易识别能力。
