平安银行厦门分行：金融防骗指南——守好“钱袋子”笑对江湖
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家人们！今儿咱不聊养生，不催婚，不催生，专聊钱袋子里的那点“事”——如何防住那些惦记你养老钱、血汗钱的“金融影帝影后”们！他们套路深似海，演技赛影帝，真的是防不胜防！
这不，仅最近两月，平安银行就成功防范多起金融诈骗——有“温情”面纱下的养老诈骗、“轻松”兼职背后的帮助信息网络犯罪活动，还有科技光环中的数字藏品骗局……帮一位位客户成功守住了钱袋子。
显而易见的是，非法金融活动叠加互联网，诈骗手段是越来越“花”了，且专门针对各类群体的“软肋”实施犯罪，让人防不胜防。
本月正值防范非法金融活动宣传月，让我们和平安银行一起看看这些案例，共同用实际行动践行金融安全，守好我们的“钱袋子”，护好我们的幸福家。
套路一：老年人免费旅游+体检？实为“围猎”养老钱！
最近江湖上飘来一股“香风”——“免费豪华旅游包吃住，高级体检送关怀！”听起来是不是比广场舞领队发红包还诱人？
“我这几天在外地旅游，需要买东西，你能不能帮我看看我的卡现在能转多少钱？”一天，平安银行兰州分行营业部的一小伙，突然接到客户李大叔（化名）的来电。
敏锐的银行小伙顿感警觉，深入沟通后，了解到李大叔此次外出旅行是由某保健公司免费组织，该公司还带他们做了免费体检。
然而李大叔在拿到检查报告后，却发现往常健康的身体出现了问题。心急之下，李大叔决定购买公司的保健产品，涉及金额达50万元。考虑到李大叔的年龄和涉及金额较大，小伙第一时间联系了他女儿。他女儿表示，李大叔并没有事先告知自己去旅游了。
于是，女儿迅速出发前往李大叔旅行所在地，并带他去正规医院做了全面体检，发现他身体状况一切良好，并没有保健公司体检时所说的健康问题。这时李大叔才醒悟，自己可能遇到了诈骗。健康犹如人生“大厦”的“承重墙”。正因为其重要，就有人试图拨动这条“敏感神经”，用以牟利。
平安银行温馨提示：当保健公司比儿女还关心你的身体健康，为你提供免费旅游、权威体检……先别忙着感动，可能是骗子正盯着你的养老钱！体检请走正规医院，切勿相信路边陌生人的“热心推销”！
套路二：帮还信用卡？你的银行卡成“洗钱流水线”
受骗的不光是老年群体，针对年轻群体的陷阱也不少。例如，有那么一种兼职，高薪又轻松，但你可能被骗了！
最近，平安银行东莞大朗支行就遇到了这样的事情。网点内，两名年轻人提着大袋现金，称要给别人信用卡还钱。然而在询问后，两人竟然连对方姓名都说不清。
耐心劝导下，二人坦承在某平台看到简单又高薪的兼职广告：仅需“帮忙还信用卡”即可。经验丰富的平安银行柜员立即警觉，怀疑客户遇到了帮助信息网络犯罪活动的诈骗陷阱。
随后，民警也很快赶到现场，向客户分析了此类骗局的套路：诈骗分子会先让受害人小额投入，给予本金和酬劳，取得信任后再诱导其加大投入，最后以各种借口拒不支付本金和佣金，或切断联系。
平安银行温馨提示：凡是“高薪”“轻松”的兼职，一定要三思而后行。为啥对方不找自己家人朋友帮忙？赚钱的好事，凭啥轮到素不相识的你？对方为何连还款人都说不清楚？增强反诈意识，别让“赚小钱”的侥幸，酿成“背大锅”的悲剧！
套路三：数字藏品、未来风口？小心被“割韭菜”！
平安银行昆明官渡支行，张女士（化名）夫妻俩准备办理转账业务，声称要转27万元保证金至某公司。
当工作人员询问其用途时，张女士夫妻俩含糊其辞、态度强硬，表示前期一直在该公司投资，强烈要求转账。客户的反应立即引起工作人员警觉，并向内控主任汇报。内控主任知晓后，第一时间向客户了解是否认识对方，资金转出后具体是进行什么投资，客户张女士情绪焦躁急切，表示自己不清楚，可以问自己丈夫，经与其丈夫进一步沟通，二人对实际投资产品不清楚，反复强调就是保证金，前期其丈夫与该公司的交易均为小额交易，最后内控主任让客户询问所谓的客户经理才得知投资的可能是数字藏品或者虚拟钱币。
同时，工作人员发现夫妇俩购买投资产品的平台大有问题：查询不到该平台的相关信息。
内控主任觉得不对劲，当即联系了警方。民警到达现场后，初步判断张女士夫妻俩遭遇了非法集资诈骗，且其转账对象的账户已被列入管控。最终，通过银警协同劝导，工作人员现场解析同类诈骗手法，客户恍然大悟，意识到自己已陷入骗局，放弃了转账，成功避免了27万元的损失。
平安银行温馨提示：小心套着“未来风口”外壳的“韭菜镰刀”。他们先是用“高大上”的科技概念包装一番，再用小额返利骗取你的信任，最终步步升级，诱导你掏空钱包。真正的投资讲逻辑、看资质，但凡说不清资金流向、拿“概念”唬人的，都是诈骗，千万别上当！ 家人们，金融江湖险恶，但咱有智慧傍身！免费福利、轻松暴利、前沿投资概念……骗子套路再多，也架不住咱们心态稳、脑子清、钱包捂得紧！平安银行以案示警，请大家把这篇文章转给相亲相爱一家人群里，让咱爸妈、七大姑八大姨都变成“反诈达人”，一起守护好咱辛苦攒下的每一分钱！钱包鼓鼓，笑容满满，气死骗子没商量！
