农行漳州芗城芗江支行成功堵截一起涉诈汇款
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近日，农行芗城芗江支行凭借智能风控预警与警银联动机制，成功拦截一起针对老年客户的电信诈骗，为客户潘阿姨避免了31000元的资金损失。
6月3日上午9时50分，客户潘阿姨来到芗江支行柜台，要求将31000元现金汇入一省外银行账户。柜员王誌琼按流程录入收款信息时，柜面系统实时弹出预警提示：“该交易对手账户标记为潜在涉案账户，存在风险，请与公安机关核实是否异常。”王誌琼立即警觉，果断暂停汇款操作，依据尽职调查要求，逐项向潘阿姨核实汇款缘由、交易背景及收款方详情。
询问过程中，潘阿姨神情慌张、说辞反复。起初她声称汇款系归还个人欠款，但柜员详细询问借款发生时间、对方住址与联系方式等关键信息时，潘阿姨完全无法准确作答，支支吾吾，并频繁低头查看手机，一再催促尽快办理。种种反常行为进一步印证了柜员的判断。王誌琼没有盲从客户要求，而是耐心开展反诈劝阻：“阿姨，系统预警对方账户涉诈，我们暂停业务，是为了保护您的资金安全。这笔钱一旦汇入涉案账户，极有可能追不回来，您的养老钱会直接被骗走。”通过反复劝说，并结合常见电信诈骗套路进行拆解，潘阿姨终于意识到自己正身陷骗局，当场明确放弃汇款。
与此同时，芗江支行内勤行长庄靖琪第一时间整理客户信息、拟汇款金额、涉案收款卡号及现场劝阻全过程，即时向漳州市芗城区反诈中心报备。芗城反诈中心接报后，依托警银联动机制，迅速指令属地东铺头派出所跟进处置。派出所民警随后上门对潘阿姨开展深度反诈警示教育，巩固劝阻成效，严防其再次被不法分子诱导转账。
本次成功堵截，充分体现了芗城农行“风控预警+尽职问询+警银联动”三重反诈防线的实战效能。一方面，通过反诈预警系统通过大数据对涉案账户精准标记，从源头锁定风险；另一方面，一线柜员严格落实大额、异地汇款尽职调查制度，发现客户说辞异常后坚持风险提示与耐心劝阻，不盲从、不动摇；同时，芗城反诈中心与辖区派出所高效协同，实现网点预警即时流转、警方跟进闭环处置，切实守住老年客户的“钱袋子”。
反诈工作任重道远。未来，芗城农行将持续常态化开展反诈宣传，不断提升中老年客户防骗意识和识骗能力，以更有力的举措守护好人民群众的财产安全。（吴鉴宇）
