防非宣传月|虚拟货币转账掩藏着洗钱“帮凶”!
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案情介绍
2025年10月下旬，山西省太原市万柏林区检察院对陈某、李某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得案提起公诉并一审宣判。法院采纳检察机关量刑建议，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别判处陈某有期徒刑二年六个月、李某有期徒刑一年六个月，并各处罚金。
案情经过
- 设局诱骗：2025年5月，受害人张女士在短视频平台结识自称“林浩”的陌生人（未归案）。“林浩”谎称其战友在某知名公司任职，掌握股票涨跌内幕信息，可引导张女士通过内部网站“买涨”获利，并宣称每期收益高达5%。
- 异常指令：“林浩”提出交易需以美金结算，且必须通过非正规渠道操作：要求张女士携带现金至指定酒店兑换美金，再转入其提供的“战友”美金账户，最终由对方转入公司账户。
3.实施洗钱：5月21日，张女士携带147万元现金前往太原市万柏林区某酒店。受上家指使，陈某、李某作为“资金掮客”与张女士对接。
资金转换：张女士将“林浩”提供的收款账户（实为诈骗分子的泰达币/USDT账户）通过陈某转发给上家。跨境转移：上家分三次将价值约147万元人民币的203，280枚泰达币转入该账户，完成了“法币（现金）虚拟货币”的非法转换。赃款交付：陈某、李某将张女士交付的147万元现金转交给上家，并从中收取3万元好处费。
- 案发与定性：随后，“林浩”未按约定将资金转入张女士账户，张女士发现被骗后报警。在审查过程中，陈某、李某供述：“知道资金操作太隐蔽、系大额现金交易肯定有问题”。司法机关认定，二人主观上明知资金系犯罪所得（依据：大额现金交易、操作隐蔽、收取高额好处费），客观上实施了协助资金跨境转换的行为，完全符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成要件。
案例警示：
警惕“高收益”背后的洗钱陷阱：凡是宣称“内部消息”、“稳赚不赔”、“高额回报”的投资理财项目，尤其是要求通过非正规渠道（如现金兑换、虚拟货币）进行资金操作的，极大概率是电信网络诈骗。诈骗分子往往利用受害人贪利心理，将其作为洗钱通道的“资金源”。
切勿充当“洗钱”帮凶，主观明知即犯罪：即使未直接实施诈骗，只要明知资金来源异常（如大额现金交易、交易对手身份不明、操作隐蔽、汇率不合常理），仍协助转移、转换资金，即构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，任何为诈骗团伙提供资金结算、转换服务的“帮凶”行为，都将受到法律的严厉制裁。
虚拟货币非法外之地：利用泰达币（USDT）等虚拟货币进行跨境资金转移，并不能规避法律监管。看似隐蔽，实则全程留痕。司法机关已具备强大的穿透监管能力，利用虚拟货币洗钱不仅无法规避法律监管，反而因交易链条复杂、涉及金额巨大，往往面临更严厉的刑事追责。
规范资金交易：公众个人在进行大额资金交易时，应通过正规银行渠道，拒绝不明来源的现金兑换和虚拟货币交易指令，保护自身财产安全，避免卷入刑事犯罪。金融机构从业人员在业务办理中，要严格落实客户身份识别（KYC）。对于涉及大额现金、频繁跨境、交易对手异常、涉及虚拟货币等可疑交易，必须保持高度警惕，及时上报可疑交易报告，切实履行反洗钱义务。
