金融教育宣传周|为民办实事 守护钱袋子
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[以案说险]
年过六旬的刘阿姨（化名）接到一通自称“财富顾问”的电话，对方宣称有一款“保本高收益”产品，年化收益高达10%，并催促“名额有限，今天不买就没了”。
刘阿姨心动之下，向保险代理人咨询是否可购买类似产品，并表达了投保意愿。保险代理人按照适当性管理流程，认真开展客户信息收集与风险评估，发现该产品风险等级远高于刘阿姨的风险承受能力，且其对产品性质存在明显误解。保险代理人第一时间向刘阿姨提示相关风险，详细讲解金融网络营销中常见的诱导话术与潜在陷阱，成功劝阻了此次不适当投保行为，帮助刘阿姨守住了“钱袋子”。在充分了解自身权益与产品特性后，刘阿姨最终选择了一款与自身需求和风险承受能力相匹配的保险产品。
[风险提示]
平安人寿厦门分公司提醒广大消费者应提高警惕，对“高收益”“保本”“限时抢购”等宣传话术保持理性判断，谨防无资质引流、风险隐瞒、虚假承诺等金融网络营销套路。在购买保险产品前，应如实告知自身风险承受能力，选择与自身需求相匹配的产品，切勿轻信他人代为填写风险评估问卷。
[金融消保提示]
平安人寿厦门分公司为迎合适老化服务需求，将适当性管理贯穿于每一个销售环节，让保险服务更专业、更温暖、更有担当，筑牢防范金融网络乱象的坚实防线，真正将“为民办实事”落到实处。
（本文中案例仅供理解材料内容之用）
