精准识别投资骗局 成功劝阻大额转账 守护群众“钱袋子”——中信银行厦门分行成功劝阻一笔400万元高风险转账
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近日，中信银行厦门金域蓝湾支行工作人员在办理大额柜面转账业务时，敏锐察觉资金用途异常，客户疑似落入虚假网络投资骗局，经过及时劝阻拦截，最终客户未办理转账，400万元资金未转出。
当日，客户徐先生前往网点称急需办理一笔400万元的大额转账。在业务核实过程中，柜面人员了解到徐先生轻信网络上的所谓“投资大师”，专程赴厦门租房学习期货投资，并计划将这笔资金全权交由对方代为操盘。客户深信该“大师”承诺的“稳赚不赔”高额回报，执意要求快速完成转账。
凭借日常反诈培训积累的丰富经验，柜面人员迅速识别出该笔交易符合“网红荐股”、“私人代客理财”及“高收益保本承诺”等典型虚假网络投资诈骗特征。网点随即启动应急处置机制，一边向客户深入剖析诈骗套路、普及正规投资知识，一边迅速联动属地公安机关报备可疑线索。
在工作人员耐心劝导并等待警方到场的过程中，客户手机突然来电，在接听电话后客户神色慌张，匆匆叫车离开网点。得益于中信银行厦门金域蓝湾支行及时、果断的干预，该笔400万元资金最终未被转出，成功规避了潜在风险。事后，会计经理已将相关线索完整反馈警方，助力反诈闭环处置。
中信银行厦门分行始终将反诈工作视为重中之重。未来也将持续强化反诈宣教力度，筑牢金融安全防线，以实际行动践行“金融为民”的初心，全力守护人民群众的财产安全。
中信银行厦门分行温馨提示：凡是通过网络社交平台宣称“掌握内幕”、“保证高收益”并诱导转账汇款或代为操盘的行为，都是诈骗！请广大消费者务必选择正规金融机构进行投资理财，切勿向陌生账户或所谓“投资大师”转账，守护好自己的“钱袋子”。
