【以案说险】小店收付款暗藏陷阱？这些“好心”“好事”千万别碰

案例一：热心帮客户提现，餐饮店老板账户被冻结

家常菜馆陈老板帮“熟客”转账提现2.3万元，次日银行卡因涉嫌接收诈骗赃款被冻结。经营资金无法使用，还多次配合警方调查，生意受严重影响。

无论是否知情，只要账户接收涉案资金，就可能被司法冻结；情节严重的还可能涉嫌刑事犯罪。

案例二：“躺赚”手续费，水果店沦为洗钱工具

水果店主出租收款码给他人走账，每笔抽3%手续费，无真实交易。三个月流水从2万暴涨至20万，被银行监测上报。经查实为网络赌博赃款，店主被追究刑事责任，店铺关停，违法所得全部没收。

“出租收款码赚佣金”是用自己的店铺和信用为犯罪背书，面临账户冻结、行政处罚甚至刑事追责。

警惕！小商户最容易踩的4类收付款陷阱

1.“帮忙转个账”型：以支付限额、家人急用为由，请求商户代收资金并提现、转至第三方账户；

2.“走账赚佣金”型：租用商户收款码、银行账户走流水，按比例支付手续费，无需真实交易；

3.“大额异常采购”型：陌生客户大额下单，执意转入个人账户、催促快速提货，货款实为涉案赃款；

4.“定制夹带现金”型：以定制礼品、商品为由，要求在商品中夹带现金，通过商户账户完成赃款变现。

守住4条底线，远离洗钱风险

✅ 账户、收款码仅限自己使用，坚决不外借

✅ 无真实交易不收款，不中转、不提现

✅ 大额反常订单多核实，留好交易凭证

✅ 发现异常及时联系银行或向公安机关反映

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